ขั้นตอนง่ายๆ ในการเลือกกองทุนรวม

ขั้นตอนง่ายๆ ในการเลือกกองทุนรวม
โดย บลจ.อเบอร์ดีน 

เมื่อถึงช่วงปลายปีที่หลาย ๆ คนเริ่มมองหาโอกาสในการลงทุนผ่านกองทุนรวมต่าง ๆ ไม่ว่าจะเป็นการลงทุนผ่านกองทุนรวม LTF และ RMF หรือการลงทุนผ่านกองทุนรวมตราสารอื่น ๆ ไม่ว่าจะเป็น หุ้นไทย หุ้นต่างประเทศ หรือตราสารหนี้ หนึ่งคำถามยอดฮิตสำหรับมือใหม่ที่สนใจลงทุนในกองทุนรวม คือ เราจะมีวิธีการเลือกกองทุนรวมให้เหมาะกับตัวเราเองได้อย่างไร? วันนี้ บลจ.อเบอร์ดีน จะมาร่วมแบ่งปันแนวคิดดี ๆ กับขั้นตอนง่าย ๆ ในการเลือกกองทุนรวมให้ได้ลองนำไปปรับใช้กัน

สิ่งแรกที่นักลงทุนจะต้องพิจารณาเมื่อตัดสินใจที่จะลงทุนในสินทรัพย์ใด ๆ คือการรู้จักตนเอง หรือที่พนักงานธนาคารหรือเจ้าหน้าที่ที่ปรึกษาทางการเงินมันจะบอกลูกค้าเสมอ ๆ คือ การทำแบบประเมินตนเอง เพื่อให้ทราบว่าตัวผู้ลงทุนมีความสามารถในการรับความเสี่ยงได้มากน้อยขนาดไหน รวมถึงมีเป้าหมายในการลงทุนเป็นอย่างไร เช่น สามารถลงทุนได้นานกี่ปี (โดยไม่นำเงินก้อนนี้ออกมาใช้) มีความต้องการผลตอบแทนเท่าไหร่ หรือสามารถยอมรับต่อผลขาดทุนได้ร้อยละเท่าไหร่ของเงินต้น คำถามเหล่านี้ คือสิ่งที่นักลงทุนจะต้องตอบและคะแนนที่ได้จะเป็นตัวช่วยสะท้อนถึงนโยบายการลงทุนที่เหมาะสมกับนักลงทุนแต่ละคน

หลังจากรู้จักกับตนเองแล้ว ถัดไปคือการทำความรู้จักกับสิ่งที่จะไปลงทุน นั่นคือ ทำความเข้าใจกับนโยบายและแผนการลงทุนของกองทุนรวมนั้น ๆ ซึ่งในขั้นตอนนี้นักลงทุนสามารถหาข้อมูลเบื้องต้นได้ง่าย ๆ ผ่านเว็บไซต์ของบลจ.ต่าง ๆ หรืออาจจะหาจากแหล่งข้อมูลต่าง ๆ อาทิ เช่น ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย เป็นต้น เพื่อค้นหากองทุนรวมที่นักลงทุนสนใจ นอกจากนโยบายและแผนการลงทุนของกองทุนรวมที่ต้องศึกษาทำความเข้าใจแล้ว นักลงทุนก็ควรพิจารณาข้อมูลอื่น ๆ ประกอบเพิ่มเติม ดังนี้ ระดับความเสี่ยงของกองทุน เพื่อดูว่าเหมาะสมกับตนเองหรือไม่ ผลการดำเนินงานย้อนหลัง เพื่อเปรียบเทียบกับเกณฑ์มาตรฐานของกองทุนนั้น ๆ และนักลงทุนยังสามารถนำผลตอบแทนย้อนหลังของกองทุนประเภทเดียวกันมาเปรียบเทียบกันเพื่อค้นหากองทุนที่ให้ผลตอบแทนที่โดดเด่นในแต่ละช่วงเวลาได้อีกด้วย แต่ทั้งนี้ ผลการดำเนินย้อนหลังไม่ใช่สิ่งที่ยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต นักลงทุนสามารถร้องขอหนังสือชี้ชวนของกองทุนรวม หรือเอกสารสรุปสาระสำคัญของกองทุนรวม Fund Factsheet) เพื่อศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่แต่ละ บลจ. หรือผู้สนับสนุนการขายหรือรับซื้อคืนหน่วยลงทุน

เมื่อรู้จักความต้องการของตนเอง เข้าใจสินค้าหรือกองทุนที่จะไปลงทุนแล้ว สิ่งสุดท้ายที่สำคัญที่สุดคือการลงมือทำ นักลงทุนสามารถเข้าไปติดต่อขอเปิดบัญชีซื้อกองทุนรวม กับบลจ.ที่สนใจโดยตรง หรือติดต่อผ่านทางผู้สนับสนุนการขายหรือรับซื้อคืนหน่วยลงทุนได้ทั่วประเทศ

เคล็ดลับข้อสุดท้าย เมื่อนักลงทุนเริ่มลงทุนแล้ว ก็ควรติดตามผลการดำเนินงานและปรับแผนการลงทุนตามความเหมาะสมสอดคล้องกับความเสี่ยงของนักลงทุนเอง ไม่ลงทุนตามกระแส และไม่ตื่นตระหนกกับข่าวลือ อย่างไรก็ดี สำหรับนักลงทุนที่สนใจลงทุนในกองทุนรวมของอเบอร์ดีน สามารถติดตามข่าวสารเพิ่มเติมได้ที่ www.aberdeen-asset.co.th หรือติดต่อแผนกลูกค้าสัมพันธ์ 02-352-3388

ผลการดำเนินงานในอดีต/ ผลการเปรียบเทียบ ผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต ติดต่อขอรับหนังสือชี้ชวนได้ทุกวันทำการที่ บลจ.อเบอร์ดีน หรือผู้สนับสนุนการขายทุกราย หรือดาวน์โหลดผ่านทางเว็บไซต์ของบลจ. การลงทุนในกองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนซึ่งอาจทำให้ได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรก ทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยง และคู่มือภาษีก่อนตัดสินใจลงทุน